В России введены новые полномочия для правоохранительных органов, позволяющие блокировать не только банковские счета, но и доступ граждан к мобильной связи. Основанием для такой блокировки становятся подозрения в использовании платежей операторам связи для обналичивания или легализации средств. Детали механизма раскрыл управляющий партнер консалтингового бюро «Кваша и Партнеры» Дмитрий Кваша.
Суть схемы и новые полномочия следствия
Речь идет о схемах, когда крупные суммы переводятся на счета мобильного оператора якобы для оплаты будущих услуг. Затем эти средства быстро выводятся – обычно к другому оператору или в другой банк.
«Такая схема нередко используется для обналичивания или легализации украденных денег. Теперь правоохранительные органы получили полномочия блокировать не только классические банковские счета, но и те средства, которые были предварительно оплачены в пользу мобильных операторов», — пояснил Дмитрий Кваша.
Ключевое последствие: Если следственные органы заподозрят, что деньги на телефонном счету связаны с такой схемой, они могут заблокировать эти средства. Это автоматически приводит к полной блокировке SIM-карты – абонент теряет возможность звонить, пользоваться интернетом и услугами связи, так как счет заморожен.
Человеческий фактор и риски для добросовестных граждан
Главное отличие от привычных блокировок по 161-ФЗ (банковский закон о противодействии отмыванию) – решение принимает не автоматизированная система банка, а конкретный следователь на основании подозрений.
«Однако человеческий фактор никто не отменял – как и при реализации 161-ФЗ, ошибки возможны. Известны случаи, когда под блокировку попадали совершенно добросовестные граждане… Под подозрения могут попасть те, кто закинул на счет крупную сумму, затем быстро ее перевел, или если деньги пришли откуда-то извне, и сразу были направлены на оплату услуг мобильной связи. Также рискуют попасть под блокировку граждане, использующие счет мобильного телефона как транзитный – закинул, вывел, перевел», — предупредил юрист.
Эксперт выразил опасение, что новая практика может привести к тем же абсурдным ситуациям, что и массовые блокировки банковских счетов ни в чем не повинных людей по формальным алгоритмам.
Кто в зоне риска?
Под потенциальную блокировку связи, по словам Кваши, могут попасть пользователи, чьи операции с мобильным счетом могут быть неверно истолкованы следствием:
1. Вносившие крупные суммы: Люди, пополнившие телефонный счет на значительную сумму (даже для себя или семьи).
2. Совершавшие быстрые переводы: Те, кто быстро перевел внесенные средства куда-либо далее.
3. Получавшие «сторонние» платежи: Если деньги на счет поступили не от самого владельца, а от третьего лица.
4. Использующие счет как «транзит»: Граждане, использующие баланс телефона для временного хранения или перевода денег.
Отсутствие судебного контроля
Наиболее тревожный аспект нововведения – отсутствие требования судебного решения для блокировки связи. Решение принимается следственными органами в рамках оперативной работы. Это лишает граждан оперативного способа оспорить блокировку до ее применения и создает риск злоупотреблений или ошибок, исправление которых может затянуться.
Таким образом, новые меры, направленные на борьбу с финансовыми махинациями, создают прецедент внесудебной блокировки жизненно важной услуги – мобильной связи. При отсутствии должных процессуальных гарантий это ставит под удар права обычных граждан, которые могут стать жертвами ошибки или неоднозначной трактовки их финансовых операций со стороны правоохранителей.
